Finanzplaner Vorbereitung: Lehrgang, Buch oder App im Vergleich

Die kurze Antwort

Die Wegleitung empfiehlt einen Vorbereitungslehrgang, lässt aber ausdrücklich Selbststudium und Lerngruppen zu. In der Praxis wählen die meisten einen Lehrgang, denn die Prüfung besteht aus einer Online-Prüfung von 90 Minuten, einer Open-Book-Klausur von 240 Minuten mit einer Finanzplanung für einen privaten Haushalt und einer mündlichen Prüfung von 30 Minuten. Fallstudien und Gesprächsführung lernst du am besten mit Rückmeldung.

Arbeitest du schon in der Finanzplanung und hast die Finanzberater-Module frisch bestanden, kann ein Online-Lehrgang reichen. Kommst du aus einer Nachbarbranche, etwa aus Bank oder Versicherung, und hast wenig Erfahrung mit Vorsorgeberechnungen, profitierst du von einem Präsenzkurs mit vielen Fallübungen. Selbststudium ohne jeden Kurs ist möglich, aber selten, weil das Feedback zur Fallstudie fehlt.

Die Optionen im Überblick

Präsenzlehrgang

Die IAF listet auf ihrer Website 18 Ausbildungsanbieter, ohne deren Qualität zu prüfen. Zu den grossen gehören das IfFP Institut für Finanzplanung und Mendo. Das IfFP führt den Lehrgang mit 18 Kurstagen über sechs bis neun Monate, aufgeteilt in Wissenserwerb mit Zwischenprüfung und Prüfungstraining, an mehreren Orten, darunter Zürich, Winterthur, Olten, Chur und Münchenstein. Der Präsenzkurs kostet CHF 6'600, digitale Kursunterlagen sind enthalten, Standardliteratur und Taschenrechner kosten laut IfFP rund CHF 300 zusätzlich.

Mendo bietet «Traditional Learning» mit 18 Präsenztagen über rund sechs Monate in Bern, Luzern, St. Gallen und Zürich an. Je nach Ort kostet der Kurs CHF 6'350 bis 7'380, dazu eine Materialgebühr von CHF 200 bis 300. Die KV Luzern Berufsakademie führt den Lehrgang in Luzern zu CHF 7'380 plus rund CHF 300 Material. Weitere Anbieter auf der IAF-Liste sind unter anderem KV Business School Zürich, AKAD, WKS KV Bildung und HKV Aarau.

Blended- und Online-Lehrgang

Das IfFP bietet neben dem Präsenzkurs eine Blended-Variante mit Präsenzunterricht im ersten Teil und Live-Webinaren im Prüfungstraining für CHF 6'200 sowie einen reinen Online-Kurs für CHF 5'900. Bei Mendo heisst die gemischte Form «Mixed Learning»: 24 halbtägige Webinare und sechs Präsenztage für das Prüfungstraining, für CHF 6'300 plus CHF 200 Material. Die Plattform Mendoweb mit über 100 E-Lektionen ist im Preis enthalten. Ratenzahlung ist laut Mendo nicht möglich.

Achte darauf, dass auch eine Online-Variante Probeprüfungen für die Klausur und Übungsgespräche für die mündliche Prüfung enthält. Ohne diese beiden Elemente fehlt genau das, was die Prüfung von einer Wissensprüfung unterscheidet.

Lehrmittel und Bücher

Ein eigenes offizielles Lehrbuch gibt es nicht. Die Anbieter arbeiten mit eigenen Skripten; Mendo schreibt, dass neben der Toolbox keine weitere Literatur nötig sei, das IfFP rechnet mit Standardliteratur. Wichtig ist, was an der Klausur erlaubt ist: Sie ist Open Book, du darfst Unterlagen auf Papier und offline elektronisch nutzen. Massgebend für den Stoff sind laut Wegleitung nur Prüfungsordnung und Wegleitung, nicht Lehrbücher oder Aussagen von Dozierenden; auch aktuelle Themen aus der Fachpresse gehören dazu.

Bücher und Skripte helfen dir also vor allem, einen gut gegliederten Ordner für die Klausur aufzubauen. Welche Hilfsmittel erlaubt sind, steht unter Hilfsmittel und Wegleitung.

Lern-Apps und Online-Fragentrainer

Der FachausweisTrainer bietet Übungsfragen mit Erklärung, Theoriekarten und Simulationen auf Zeit für die Themen der Finanzplanung, etwa Vorsorge, Steuern, Vermögen und Immobilien. Er kostet CHF 70 einmalig für 12 Monate, ohne Abo. Die Oberfläche ist auf Deutsch, Französisch und Italienisch, die Inhalte auf Deutsch. Die Fragen sind eigene Übungsfragen, keine offiziellen, und wir sind mit der IAF nicht verbunden.

Ein Trainer eignet sich für die Online-Prüfung mit strukturierten Fragen und zum Wiederholen von Zahlen und Regeln. Er ersetzt weder das Coaching für die Klausur noch das Üben des Kundengesprächs. Einige Anbieter haben eigene E-Learning-Plattformen im Kurspreis, etwa Mendoweb. Den Gratistest auf der Kursseite kannst du ohne Anmeldung nutzen: 20 Fragen pro Themenbereich und das erste Theoriekapitel.

Kostenlose offizielle Unterlagen

Die IAF publiziert Nullserien für Finanzplaner/in, dazu Prüfungsordnung, Wegleitung 2026, Hilfsmittelliste und Formelsammlung. Die Nullserien zeigen dir Aufbau, Schwierigkeitsgrad und Umfang der Prüfung. Löse sie mindestens einmal am Stück unter Prüfungszeit, bevor du dich für die letzten Wochen einen Plan machst. Wie du sie nutzt, erklärt Nullserien und Prüfungsfragen.

Was kostet die Vorbereitung insgesamt?

Die Gebühr der Berufsprüfung beträgt laut Kostenreglement der IAF CHF 1'000. Hast du die Finanzberater-Module noch nicht, kommen CHF 400 pro schriftliches Modul dazu, und der Kurs für den Finanzberater ist bei den Finanzplaner-Lehrgängen nicht inbegriffen. Der Finanzplaner-Lehrgang kostet bei den hier genannten Anbietern rund CHF 5'900 bis 7'380, plus Material.

Weil Finanzplaner/in eine eidgenössische Berufsprüfung ist, erstattet der Bund 50 Prozent der anrechenbaren Kursgebühren, höchstens CHF 9'500. Der Kurs muss auf der Meldeliste des SBFI stehen, du musst die Prüfung ablegen, und das Ergebnis spielt keine Rolle. Details: Bundesbeiträge. Die ganze Rechnung findest du unter Kosten, Gebühren und Bundesbeitrag.

So kombinierst du sinnvoll

Eine realistische Kombination: Lehrgang für Fallstudien und Gesprächstraining, die Nullserien der IAF als Massstab und ein Fragentrainer für die tägliche Wiederholung von Vorsorge- und Steuerregeln. In einer Lerngruppe rechnet ihr Haushaltsfälle gemeinsam durch und spielt das Kundengespräch. Wer im Selbststudium lernt, plant noch mehr ganze Fallstudien unter Zeitdruck ein und sucht sich früh jemanden, der die Lösungen kritisch liest.

Einen Lernplan bis zum Juni findest du unter Lernplan für die Finanzplaner-Prüfung, die Voraussetzungen und die Dauer unter Voraussetzungen, Ausbildung und Dauer.

Woran du ein gutes Angebot erkennst

• Es richtet sich nach Prüfungsordnung und Wegleitung 2026 der IAF.
• Es enthält Probeprüfungen für Online-Prüfung und Klausur unter Zeitdruck.
• Für die mündliche Prüfung gibt es Übungsgespräche mit Rückmeldung.
• Übungsfragen haben Erklärungen mit Rechenweg und Rechtsgrundlage.
• Werte wie 3a-Maximalbeträge und BVG-Grenzen sind auf dem Stand des Prüfungsjahres.
• Es ist klar, ob die Finanzberater-Module enthalten sind oder separat gebucht werden.
• Ein Infoanlass oder Probezugang ist möglich, Preis und Material sind transparent.
• Der Kurs steht auf der Meldeliste des SBFI.
• Erfolgsquoten werden nur genannt, wenn sie belegt sind.

Wichtig zu wissen

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