Finanzplaner Prüfung: Hilfsmittel und Wegleitung 2026

Die Wegleitung 2026 in Kürze

Die Wegleitung zur Prüfungsordnung wurde am 10. August 2026 revidiert und gilt ab den Prüfungen vom Juni 2027. Sie ist verbindlicher Bestandteil der Prüfung, mit der Anmeldung anerkennst du sie. Sie enthält Zulassung, Anmeldung, die nötigen Modulabschlüsse, die Richtziele, den Prüfungsstoff und den Prüfungsmodus.

• Teil 1 «Themen der Finanzplanung»: 90 Minuten, in der Regel online, Positionen Vorsorge und Vermögensanlage je 50 Prozent.
• Teil 2 «Finanzplanung für private Haushalte»: Klausur 240 Minuten und Gespräch 30 Minuten, je 50 Prozent.
• Gesamtnote: Teil 1 zählt 30 Prozent, Teil 2 70 Prozent.
• Ausdrücklich genannt: Nachhaltigkeit, Konkubinat und eingetragene Partnerschaft, Selbständige aus Sicht des Arbeitnehmers, Zu- und Wegzug in die EU.
• Rechnen: Renditen (real, währungs- und steuerbereinigt, mit Fremdmitteln) sowie Sharpe Ratio, Treynor Ratio und Jensen's Alpha.

Online-Prüfung: was du mitbringen darfst

• Eigener Taschenrechner aus der Liste, zum Beispiel HP 10bII+, HP 12c, TI BA II Plus, TI-30 (alle Serien) oder Casio FX-991EX. Einfache Rechner mit Grundoperationen sind ebenfalls erlaubt.
• Die aktuelle Formelsammlung der IAF, ausgedruckt und unverändert, ohne Notizen und ohne Post-it.
• Gesetzestexte: DBG und VStG, ZGB, OR, GwG, DSG, VAG, VVG, das Bundesgesetz über die Regulierung der Versicherungsvermittlertätigkeit, FIDLEG und KAG.
• Die SSPA Swiss Derivative Map in unveränderter Form.

Regeln für die Gesetzestexte

Erlaubt sind Gesetzestexte mit Stichwortverzeichnis, nicht aber ausführliche Kommentare. Post-it mit Stichworten als Orientierung sind erlaubt. Handnotizen sind nur zulässig, wenn sie sich direkt auf den betreffenden Gesetzesartikel beziehen. Eingelegte oder eingeklebte Blätter und Ausdrucke aus dem Internet sind nicht zugelassen. Betrifft eine Aufgabe kantonales Recht, nennt sie den Kanton und legt die kantonalen Texte bei.

Verboten in allen Teilen

• Mobiltelefone, auch nicht als Taschenrechner.
• Uhren jeder Art, auch klassische Armbanduhren, Fitnessarmbänder und Smart Glasses.
• Kopfhörer mit Ton- oder Kommunikationsfunktion. Reiner Gehörschutz ist erlaubt.
• Eigenes Notizpapier und eigene Schreibblöcke.

Klausur: Open Book

In der 240-minütigen Klausur darfst du sämtliche Unterlagen auf Papier und elektronisch nutzen, mit klaren Grenzen: Geräte nur offline im Flugmodus, ohne Stromanschluss, kein Internet, keine Kommunikation. Ausdrücklich verboten sind lokal gespeicherte KI-Anwendungen. Die Lösungen schreibst du von Hand auf Papier.

Open Book heisst nicht, dass du nachschlagen kannst, was du nicht verstehst. Die Zeit reicht dafür nicht. Ordne deine Unterlagen so, dass du Grenzwerte und Rechenschemas in Sekunden findest.

Bewährt hat sich ein schlanker Ordner mit Registern nach Themen: AHV, BVG, Säule 3a, Steuern, Anlagen, Wohneigentum, Güter- und Erbrecht, Versicherungen. Dazu gehören deine eigenen Rechenschemas, zum Beispiel für Pensionslücke, Tragbarkeit oder Kapitalbezugssteuer. Teste den Ordner an einer Nullserie unter Zeitdruck. Was du dort nicht findest, ergänzt du danach.

Mündliche Prüfung

Für die Vorbereitung darfst du Taschenrechner, Formelsammlung, Gesetzestexte und die SSPA Map nutzen. Leere Blätter für die Präsentation erhältst du vor Ort. Ins Gespräch nimmst du den Fall, die Beilagen, deine in der Vorbereitungszeit erstellte Kurzpräsentation und den Taschenrechner mit. Vorher erstellte Notizen sind nicht erlaubt, andere elektronische Geräte als der Rechner ebenfalls nicht.

Achtung: Musterlösungen

Die Wegleitung hält fest, dass die Kenntnis der Musterlösung einer Prüfung vor der Prüfung als unzulässiges Hilfsmittel gilt. Die Aufsichtspersonen beantworten keine Fragen zu den Hilfsmitteln, prüfen sie aber vor der Prüfung. Unzulässige Hilfsmittel führen zum Ausschluss. Wie du mit den offiziellen Nullserien übst: Nullserien und Prüfungsfragen. Aufbau der Prüfungsteile: Module und Haushaltsfall. Überblick: Hauptratgeber Finanzplaner.

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