Pianificatrice/Pianificatore finanziaria/o – Domande d'esame & preparazione 2027
Previdenza, imposte, investimenti e pianificazione del pensionamento. 10 aree tematiche, 994 domande d'esercizio con spiegazioni e 136 schede di teoria.
- domande
- 994
- Schede di teoria
- 136
- Temi
- 10
- 12 mesi
- CHF 70
L'esame
Esame di professione di Pianificatrice/Pianificatore finanziaria/o con attestato professionale federale
L'essenziale dal regolamento d'esame e dalle direttive. Fanno sempre fede i documenti attuali dell'organo responsabile dell'esame.
- Organo responsabile dell'esame
- IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
- Titolo
- Esame di professione (attestato professionale federale)
- Ammissione
- EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich
- Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
- Regola di superamento
- Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
- Tassa d'esame
- CHF 1'000
- Lingue d'esame
- Tedesco, francese, italiano
Parti d'esame
| Parte | Forma | Durata |
|---|---|---|
| Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanungin der Regel online | scritto | 90 min. |
| Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private HaushalteFallstudien | scritto | 240 min. |
| Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte | orale | 30 min. |
Angaben nach Wegleitung 2026, gültig ab den Prüfungen von Juni 2027.
Temi
Tutte le aree tematiche. Con numero di domande.
10 Aree tematiche · 994 Domande d'esercizio · 136 Schede di teoria
- 011° pilastro AVS87 domande
- 022° pilastro LPP127 domande
- 033° pilastro e pianificazione previdenziale112 domande
- 04Imposte delle persone fisiche138 domande
- 05Patrimonio e investimenti129 domande
- 06Proprietà abitativa e ipoteche87 domande
- 07Diritto di famiglia e successorio137 domande
- 08Assicurazioni98 domande
- 09Indipendenti e imprenditori54 domande
- 10Processo di consulenza, compliance25 domande
Domande d'esempio
Mettiti alla prova con cinque domande.
Scegli mentalmente una risposta e poi apri la soluzione. Le domande e le spiegazioni sono in tedesco.
Domanda 1 · Finanzplaner · Prüfung
Frau Nadia Steiner (52) pflegt seit zwei Jahren ihre betagte Mutter und möchte Betreuungsgutschriften geltend machen. Welche Voraussetzung muss erfüllt sein?
- Die betreute Person ist älter als 80 Jahre und besitzt kein Vermögen mehr
- Die betreute Person bezieht eine Hilflosenentschädigung der AHV, IV, UV oder MV
- Die betreuende Person übt keine Erwerbstätigkeit aus und arbeitet nicht mehr mit einem Pensum
- Die Betreuung erfolgt durch eine Fachperson mit einer anerkannten Pflegeausbildung
Mostra soluzione e spiegazione
Corretto: B. Betreuungsgutschriften erhalten Personen, die Verwandte betreuen, die eine Hilflosenentschädigung beziehen. Seit 2021 genügt auch eine leichte Hilflosigkeit. Weitere Bedingungen wie Verwandtschaft und leichte Erreichbarkeit (höchstens 30 km oder eine Stunde) müssen ebenfalls erfüllt sein.
Domanda 2 · Finanzplaner · Prüfung
Herr Marco Brunner (62) lässt sich vorzeitig pensionieren. Warum fällt seine jährliche Altersrente tiefer aus, als wenn er bis 65 gearbeitet hätte?
- Das Altersguthaben ist tiefer, der Umwandlungssatz bleibt aber gleich, weil das Gesetz ihn für alle Pensionierungsalter vorschreibt
- Das Altersguthaben ist tiefer, weil Gutschriften und Zinsen fehlen, und der Umwandlungssatz ist tiefer, weil die Rente länger bezahlt wird
- Der Umwandlungssatz ist tiefer, das Altersguthaben bleibt jedoch gleich, weil Gutschriften rückwirkend gutgeschrieben werden
- Die Kasse zieht bei vorzeitiger Pensionierung eine Strafgebühr ab, die dem Altersguthaben belastet wird
Mostra soluzione e spiegazione
Corretto: B. Bei vorzeitiger Pensionierung wirken zwei Effekte zusammen: weniger angespartes Kapital und ein tieferer Umwandlungssatz wegen der längeren Rentenbezugsdauer.
Domanda 3 · Finanzplaner · Prüfung
Wie wirkt sich ein Wechsel von einer Bank-3a-Lösung zu einer anderen Stiftung auf die Steuer aus?
- Der Wechsel löst immer eine Besteuerung als Kapitalleistung aus, weil das alte Konto formell aufgelöst und beim neuen Anbieter neu eröffnet wird
- Der Wechsel ist rechtlich nicht möglich, weil das Guthaben bis zum Bezug bei der ursprünglichen Stiftung gebunden bleiben muss
- Der Übertrag auf eine andere 3a-Einrichtung ist steuerneutral, sofern das Guthaben direkt übertragen wird und nicht ausbezahlt wird
- Der Wechsel führt zu einer Rückforderung der bisherigen Steuerabzüge durch die Steuerverwaltung
Mostra soluzione e spiegazione
Corretto: C. Ein direkter Übertrag zwischen 3a-Einrichtungen ist steuerneutral. Eine Auszahlung auf das private Konto wäre dagegen schädlich.
Domanda 4 · Splitting, Betreuungsgutschriften
Was geschieht mit den Erziehungsgutschriften in der AHV?
- Sie werden jährlich als Bargeld an die erziehende Person ausbezahlt, ähnlich der Kinderzulage
- Sie zählen als fiktives Einkommen bei der Rentenberechnung
- Sie senken die laufenden AHV-Beiträge der erziehenden Person im jeweiligen Jahr
- Sie werden auf das individuelle Konto der Pensionskasse einbezahlt
Mostra soluzione e spiegazione
Corretto: B. Erziehungs- und Betreuungsgutschriften sind fiktive Einkommen, die dem individuellen Konto angerechnet werden. Sie erhöhen das durchschnittliche Jahreseinkommen und damit die spätere Rente, werden aber weder ausbezahlt noch gegen Beiträge verrechnet.
Domanda 5 · Koordinationsabzug, versicherter Lohn
Ab wann sparen Arbeitnehmende im BVG-Obligatorium mit Altersgutschriften für die Altersrente?
- Ab dem 1. Januar nach dem 24. Geburtstag; für Tod und Invalidität sind sie früher versichert.
- Ab dem 1. Januar nach dem 17. Geburtstag; dann beginnt zugleich die Risiko- und die Alterssparversicherung.
- Ab dem 1. Januar nach dem 34. Geburtstag; vorher fallen nur Risikoprämien an.
- Ab dem Tag des ersten Lohnbezugs, unabhängig vom Alter, sobald der Lohn die Eintrittsschwelle erreicht.
Mostra soluzione e spiegazione
Corretto: A. Die Risikoversicherung für Tod und Invalidität beginnt am 1. Januar nach dem 17. Geburtstag. Das Alterssparen setzt am 1. Januar nach dem 24. Geburtstag ein, die erste Altersgutschriftenstufe gilt also für die 25- bis 34-Jährigen.
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Teoria in capitoli
Schede di teoria per ogni area tematica, con indicatore dei progressi.
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Per ogni risposta è indicato perché è giusta o sbagliata.
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Ripassa gli errori
Esercitati di nuovo in modo mirato sulle domande con risposta sbagliata.
Progressi per categoria
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Contesto, piano di studio ed errori tipici (in tedesco).
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Ecco cosa ricevi
- 136 Schede di teoria
- 994 Domande d'esercizio con spiegazione
- Progressi di studio salvati
Questo no
- Domande d'esame ufficiali
- Garanzia di superamento
- Corso preparatorio riconosciuto (lista dei corsi)
Indipendente
FachausweisTrainer non è legato alla SEFRI, all'organo responsabile dell'esame o ai cantoni. Le domande d'esercizio si basano sui documenti pubblici relativi all'esame.
FAQ
Domande frequenti
Chi organizza l'esame?
Competente è: IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich. Fanno fede il regolamento d'esame, le direttive e il bando di questo organo.
Quali requisiti valgono per l'ammissione?
EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
Com'è strutturato l'esame?
Parti d'esame: Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung (scritto, 90 min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (scritto, 240 min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (orale, 30 min.).
Quando è superato l'esame?
Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
Quanto costa l'esame?
Tassa d'esame: CHF 1'000. Fa stato il bando attuale.
Quanto costa la preparazione con FachausweisTrainer?
CHF 70 una tantum per 12 mesi di accesso a tutte le domande d'esercizio, schede di teoria e simulazioni di questo esame. Nessun abbonamento. Prima puoi provare gratuitamente.
Le domande d'esercizio sono domande d'esame ufficiali?
No. Sono domande d'esercizio proprie, orientate alle aree tematiche dell'esame. FachausweisTrainer è indipendente e non garantisce il superamento.